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AAX交易所一文带你读懂实施FATF的“Travel Rule”

Travel Rule 直接触及区块链最初价值定位的核心,提出了隐私、去中心化和财务自由的问题,也解决了关于身份问题、资产的实际所有权和透明度的疑虑。

AAX:实施FATF的“Travel Rule”

为了给投资者提供更好的保护,应对洗钱和恐怖融资的风险,金融行动特别工作组(以下简称FATF)最近公布了管理数字资产的新准则。准则框架包括所谓的“Travel Rule”,即要求数字资产交易所在处理交易时,收集并传输客户信息。就监管而言,这是极大的进步,但也绝非易事。

Travel Rule 直接触及区块链最初价值定位的核心,提出了隐私、去中心化和财务自由的问题,也解决了关于身份问题、资产的实际所有权和透明度的疑虑。这些疑虑是合理的,也应该得到公平解决。尽管如此,AAX坚信我们应该遵循包括Travel Rule在内的监管变化:它们是促进数字资产经济繁荣,同时保护投资者安全的关键。

什么是Travel Rule?

Travel Rule 要求包括数字资产交易所在内的虚拟资产服务提供商(以下简称VASPs),在客户向交易所存入资产时获取并保存相关信息,或当资产被发送到另一个钱包时,获取并保存收款人账户信息。每当进行数字资产交易时,这些信息也必须传送给资产接收者。虽然FATF的指导原则没有法律约束力,但是选择不予遵守的国家,可能会面临被全球金融网络排除在外的惩罚性风险。因此,G-20(20国集团)已经宣布,将遵循FATF针对数字资产领域反洗钱/反恐融资的合规性监管措施。G-20指出,虽然承认区块链技术的价值,但数字资产“……提出了消费者和投资者保护、市场完整性、逃税、洗钱和恐怖融资等方面的问题”。它接着说:

存在哪些疑虑?

数字资产能够在点对点的基础上实现跨境转移,具有高度的隐私性,并且不需要第三方进行记录保存,都是区块链驱动的数字资产的重要价值主张。这些特征是区块链基因中不可分割的一部分。隐私方面的考虑不能轻易地忽略掉。防范包括侵犯隐私和窃取身份信息在内的重大风险也是区块链的目的之一。另一方面,Travel Rule 很大程度上旨在提高数字资产用户和投资者的安全性和透明度。

技术上讲,Travel Rule 也引发了一些问题。例如,虽然Travel Rule 仅适用于VASPs,但在处理交易时,交易所可能难以确定收款人账户是否与另一个VASP或个人相互关联。原因是,至少目前为止,钱包除了地址信息之外,不包含任何信息。钱包地址和个人、实体或银行账户之间,并不存在所谓“真实世界里”的关联。

Travel Rule对于AAX意味着什么?

自比特币在2008年问世以来,行业一直饱受黑客攻击、精心设计的诈骗骗局以及资产损失或被挪用的困扰。因此,任何旨在促进安全、保护投资者、保障交易所责任制和提高透明度的监管,都应该受到欢迎。在AAX,我们已经开始考虑实施Travel Rule的复杂性,并向我们的合作伙伴咨询,了解如何最好地利用区块链分析技术来优化加密来源。我们正在取得进展,并对找到解决方案持乐观态度。

我们的使命,是提供一个人人可信可用的机构级交易平台,这意味着我们致力于完全遵守并维持所有适用的规则和法规。

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